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初级经济师皇冠hg144|首页经济基础知识:汇率与国际收支
(发布时间:2011-11-13 15:00:00 来自:模考网)

  一、外汇与汇率

  皇冠hg144|首页内容:

  1、外汇的概念和分类

  2、汇率的定义

  3、汇率的标价方法和报价方法

  4、影响汇率变动的主要因素(2009年教材新增内容)

  5、汇率决定理论(购买力平价和利率平价)(2009年教材新增内容)

  要点:

  1、外汇的定义

  (1)外汇是指以外币表示的,可用于清偿国际间债权债务的支付手段。

  (2)狭义的外汇

  ① 是指以外币表示的,可直接用于国际债权债务关系清算的支付手段。

  ② 主要是指国外银行的外币存款和外币票据。

  (3)广义的外汇

  ① 可以清偿对外债务的一切以外国货币表示的资产或债券。

  ② 2008年8月修订的《中华人民共和国外汇管理条例》规定,外汇包括:

  外币现钞,包括纸币、铸币;

  外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;

  外币有价证券,包括债券、股票等;

  特别提款权;

  其他外汇资产。

  2、外汇的分类——按买卖的交割期限

  (1)即期外汇

  现汇,在外汇成交后于当日或两个营业日内办理交割的外汇。

  (2)远期外汇

  期汇,按协定的汇率签订买卖合同,在约定的未来某一时间进行交割的外汇。

  3、外汇的三个特征——外汇三性

  (1)外币性

  (2)可兑换性

  (3)普遍接受性

  目前,能够同时具备上述三性的是主要发达国家货币,如美元、欧元、日元、瑞士法郎等,还有一些地区性货币。

  4、汇率的定义

  汇率是指不同货币相互兑换的比率,即以一种货币表示另一种货币的价格,也称汇价。

  5、汇率的标价方法

  (1)直接标价法

  ① 是以一定单位的外国货币作为标准,折算为本国货币来表示汇率。即汇率表示一定单位外国货币折算成本国货币的数量。

  ② 世界上绝大多数国家采用直接标价法。人民币汇率采取的是直接标价法。

  ③ 在直接标价法下,汇率值升降与本币升贬值反向,与外币升贬值同向。

  (2)间接标价法

  ① 是以一定单位的本国货币作为标准,折算为外国货币来表示汇率。即汇率表示为一定单位本国货币折算成外国货币的数量。

  ② 美国、英国和其他英联邦国家采用间接标价法。

  ③ 在间接标价法下,汇率值升降与本币升贬值同向,与外币升贬值反向。

  (3)两种标价法下的汇率互为倒数,两者乘积为1。

  6、汇价的报价方法

  (1)汇率变动的最小单位被称为基点。

  (2)汇率一般计算到五位数。对于大多数货币,1点通常是0.0001货币单位;对于币值较小的货币如日元,1点就是0.01货币单位。

  (3)汇率的报价方法:通常采取双向报价制,即同时报出买入汇率和卖出汇率。

  GBP1 = USD1.4150/1.4156

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